Прачечная закрывается: россияне все больше рискуют свои сбережения за рубежом
Латвийские банки, в последнее два десятилетия регулярно служившие плацдарм для транзита денег из стран бывшего Советского Союза в страны ЕС, разлюбили клиентов из РОССИИ, пишет российское издание журнала Forbes.
Несколько бизнесменов рассказали авторам статьи Дмитрию Яковенко и Антону Вержбицкому о том, что они столкнулись с массовыми отказами на открытие и обслуживание счета в банках Латвии.
Банки отказываются от работы с некоторыми клиентами, применяются требования для поддержания минимального остатка на счетах компании, из числа оффшорных юрисдикций, существуют ограничения на операции с долларами для офшоров.
Источник издания, знакомый с происходящим в Латвии, говорит, что есть две причины проблемы: во-первых, борьба с русскими деньгами любого рода, а во-вторых, видны попытки выжать деньги нерезидентов, в том числе и off-shore — от банков ЕС.
Кроме того, источники Forbes говорят, что после введения в практику автоматического обмена налоговой информации, большинство латвийских банков ставят своих клиентов перед выбором: либо представить доказательства уплаты налогов в стране, в которой клиент является налоговым резидентом и заполнить анкету, в которой нужно было объяснить происхождение денег, или закрыть счета.
При этом опрошенные изданием прибалтийские банкиры утверждают, что не вводили прямой запрет на открытие счета для россиян и, что в Латвии нет законодательного запрета на операции с офшорами. Отказы, по их словам, связаны с тем, что банкиры не понимают происхождение денег и сути бизнеса клиента.
Издание напоминает, что латвийские банкиры не входили в элиту европейского банковского сектора и часто были замешаны в сомнительных схемах. Ставки на обслуживание нерезидентов, многие из них увеличили доходы от транзакцонного работу, но взамен местные банковская система была втянута в ряд скандалов, связанных с сомнительными сделками.
Например, в этом смысле, как «дело Магнитского» и переводы средств между счетами виолончелиста Сергея Ролдугина.
На днях, отметим, стало известно, что российские клиенты латвийских банков начали получать письма запрос уведомления о своем налоговом статусе. И данных Службы госдоходов Латвии (СДГ) обещает отправить ФСТ России.
Идентифицировать своих клиентов банки вынуждены из-за нововведения в местном законодательстве. Как сказали РБК в пресс-службе СГД Латвии, новые правила кабинета министров, в стране вступил в силу в январе 2016 года.
Там сказали, что все латвийские финансовые учреждения, необходимо определить, с тем, что компетенции, связанные открытый у них счет. Пресс-служба СГД отметил, что это требование распространяется на всех клиентов, а не только на иностранцев или специально россиян.
Российские владельцы иностранных счетов, рискуя свои сбережения не только в Латвии, но и во многих других странах. Как напомнила накануне газета «Ведомости», иностранные банки будут передавать налоговикам информацию о своих зарубежных клиентов в 2017 году. Но уже сейчас ужесточают их проверить.
Издание о том говорили консультанты крупных аудиторских компаний, банкир, специализирующийся на private banking, и сотрудник одного из швейцарских банков.
По словам последнего, менеджеры обзванивают клиентов и предупреждают о необходимости подтвердить их налоговое резидентство. Большинство таких банков находятся в странах, которые активно используются россиянами для хранения капитала. Это, в частности, Великобритания, Швейцария, Нидерланды, Люксембург, Кипр и даже в некоторых оффшорных юрисдикциях — Бермудские острова Британские Виргинские острова.