Центральный банк российской федерации в настоящее время считается, что основной канал незаконного обналичивания банковских карт
По данным Банка России, до 80% объема операций по обналичке производится только с помощью банковских карт. Об этом, как пишет газета «Ведомости», сказал журналистам Юрий Полупанов, директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля центрального банка.
«После того, как мы провели платежных агентов и терминалов, там объем подозрительных транзакций упал, он перешел в сегмент карты», — признался Полупанов. Теперь он надеется, что «локализация» сегмент банковских карт будет еще больше подорвать позиции организаторов незаконного обналичивания.
Такая ситуация сложилась после того, как в 2014 — 2015 году регулятору удалось добиться значительно снижения объемов обналичивания через платежные терминалы.
Ключевой мерой для борьбы с веерным обналичивания, по словам зампреда цб, станет массовое внедрение в банках автоматизированных систем для анализа сделок
Схемы обналичивания через банковские карты, вошли в жизнь, как только в России появились сами банковские карты, напомнил изданию руководитель управления финансового контроля «Локо-банка» Игорь Дремин. Несколько лет назад они значительно потеряли в популярности, но интерес вернулся в середине 2015 года. года, так как цб закрыл другие каналы.
ВТБ24 также зафиксировал рост сомнительных операций банковских карт в 2015 году, сказал его представитель. Схемы обналичивания постоянно меняются, объяснил он, поэтому тема находится на постоянном контроле. «Альфа-банк» и регулярно мониторит операции по картам, и, если это необходимо, предпринимает шаги, сказал его представитель.
Всего в 2015 году объем незаконно обналиченных средств, по данным цб, составил 400 млрд. евро, а по данным Росфинмониторинга — 200 миллиардов рублей.
В недавнем письме цб рекомендует банкам исключить подозрительных клиентов дистанционное обслуживание каналов, а еще ввести запрет на повторное открытие счета и выдачу карты. В рекомендациях также было предписано снизить лимиты снятия по премиальным карты.
В начале 2016 года вице-президент председатель Центрального банка россии Дмитрий Скобелкин заявил, что увеличение трудности операции незаконному обналичиванию средств привело к пятикратному повышению цен на такие услуги (2-3% до 15%). По его словам, банки в настоящее время испытывают обналичку, как «опасный» бизнес», а страх ей заниматься.