Цб разрешил банкам отношения с клиентами из-за одной подозрительной сделке
Отношения банка с клиентами могут быть расторгнуты на основании только одной подозрительной операции в кредитной истории. Это следует из инструкции цб о применении положений антиотмывочного закона, опубликованные в «Вестнике Банка России» в ответе на частный запрос одного из российских банков, пишет газета «Коммерсантъ».
Представители банка спросили, могут ли они прекратить отношения с клиентом по договорам, в отношении которых сомнительные операции не проводятся, но найденные на других своих счетах. Регулятор отметил, что если клиент не произошло до прекращения договора из-за нарушения антиотмывочного закона (115-ФЗ), банк имеет право полностью отказать в услугах.
В то время как по закону банк может прекратить отношения с клиентом на счет, в отношении которого в течение календарного года было принято два или более решений об отказе в выполнении заказов из-за нарушения 115-ФЗ. Из этого правила не ясно, может ли банк расторгнуть договор, счета или все сотрудничество с клиентом.
В отсутствие объяснений на тему банки заняли осторожные позиции, напоминает опрошенные изданием эксперты. Теперь ЦБ выбрал расширительное толкование.
Кроме того, в качестве пояснений, Банк России готов разделить с профессиональными участниками рынка ценных бумаг, его развитием, оценки сделок на возможные манипуляции и предлагает организовать изучение этих методик. О результатах тестирования будут выработаны общие для всех рыночных критериев.